Question 1

איך מחשבים תשואה על קרן כספית?

Accepted Answer

תשואה על קרן כספית מחושבת לפי ריבית דריבית: יתרה = סכום × (1 + תשואה שנתית נטו)^מספר שנים. יש להפחית את דמי הניהול מהתשואה הברוטו כדי לקבל את התשואה נטו בפועל.

Question 2

מה ההבדל בין תשואה ברוטו לנטו בקרן כספית?

Accepted Answer

תשואה ברוטו היא התשואה שהקרן הניבה לפני ניכוי דמי ניהול. תשואה נטו היא מה שהמשקיע מקבל בפועל – כלומר תשואה ברוטו פחות דמי ניהול שנתיים. לדוגמה, תשואה ברוטו של 4.5% עם דמי ניהול 0.1% = תשואה נטו 4.4%.

Question 3

מה זה ריבית דריבית בקרן כספית?

Accepted Answer

ריבית דריבית (Compound Interest) פירושה שהרווחים שנצברו מתווספים לקרן ומרוויחים גם הם ריבית בשנה הבאה. בקרן כספית, הרווחים מושקעים מחדש אוטומטית, כך שלאורך שנים ההשפעה של ריבית דריבית היא משמעותית.

Question 4

כמה שנים כדאי להשקיע בקרן כספית?

Accepted Answer

קרן כספית מיועדת בעיקר לטווח קצר עד בינוני – בין מספר חודשים לכמה שנים. היא מתאימה לחיסכון נזיל שאפשר למשוך בכל עת. למשך השקעה ארוך יותר ניתן לשקול אפיקים כמו אגרות חוב או מניות.

שנה	יתרה (₪)	רווח (₪)	תשואה מצטברת
1	₪103,980	₪3,980	3.98%
2	₪108,118	₪8,118	8.12%
3	₪112,422	₪12,422	12.42%
4	₪116,896	₪16,896	16.90%
5	₪121,548	₪21,548	21.55%

מחשבון תשואה קרן כספית

הגדרות חישוב

תוצאות חישוב